קרנות השתלמות המובילות באפריל 2025: עד 4.9% תשואה למובילה בתשואה
תוכן עניינים
חודש אפריל 2025 התאפיין בתנודתיות בשווקים הגלובליים, אך סיפק הזדמנויות מעניינות בקרנות ההשתלמות בישראל. עם תשואות מרשימות בחלק מהאפיקים, נסקור את הקרנות שהצטיינו, ננתח כיצד אירועי מאקרו מרכזיים השפיעו על הביצועים, ונספק המלצות עיקריות למשקיעים לתקופה הקרובה.
ביצועי קרנות ההשתלמות המובילות באפריל 2025
הטבלה הבאה מציגה את חמש קרנות ההשתלמות שהציגו את התשואות הגבוהות ביותר במהלך חודש אפריל 2025, לצד נתוני תשואה ל-3 שנים ודמי ניהול שנתיים:
| שם קרן | תשואה אפריל 2025 | 3 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| אנליסט השתלמות עוקב מדדים ־ גמיש | 4.91% | 28.06% | — |
| קרן החיסכון לצבא הקבע ‑ מניות סחיר | 4.86% | 30.02% | — |
| הראל השתלמות ‑ מניות סחיר | 4.77% | 30.11% | — |
| מיטב השתלמות משולב ‑ סחיר | 4.54% | 28.72% | — |
| אינפיניטי השתלמות משולב ‑ סחיר | 4.35% | 33.61% | 0.62% |
ניתוח הנתונים מראה כי קרנות בעלות חשיפה משמעותית למניות ישראליות הצליחו להציג ביצועים נאים. באופן ספציפי, קרן אינפיניטי השתלמות משולב – סחיר בלטה לא רק בתשואה החודשית אלא גם בתשואה מצטברת גבוהה לטווח הארוך, מה שמצביע על ניהול השקעות עקבי.
אירועי מאקרו מרכזיים והשפעתם
מספר התפתחויות כלכליות וגיאופוליטיות עיצבו את נוף ההשקעות באפריל:
- שוק מקומי חזק מול ירידות גלובליות: בעוד מדד ה-S&P 500 בארה"ב רשם ירידה של כ-1%, מדדי תל אביב הפגינו חוסן; מדד ת"א 35 עלה בכ-4.2%. פער זה הדגיש את הדינמיקה הייחודית של השוק הישראלי, שייתכן ונבעה מהרכב סקטוריאלי שונה או סנטימנט משקיעים מקומי חיובי יותר.
- הריבית בישראל נותרה 4.5%: בנק ישראל, בהחלטתו מ-7 באפריל, בחר להותיר את הריבית ללא שינוי. זאת, על רקע אינפלציה שנתית שעמדה על 3.6% (מעל יעד הבנק) והמשך המצב הביטחוני המורכב. יציבות הריבית תמכה באפיקי החוב המקומיים.
- משבר סחר עולמי: הקפאת מכסי טראמפ על סחורות מיובאות לארה"ב ל-90 יום יצרה אי-ודאות זמנית בשווקים הגלובליים, אם כי השפעתה המיידית על השוק המקומי הייתה מוגבלת יחסית.
- אירועים פנימיים: מחאות "עסקה עכשיו" שקראו להסדר חילופי שבויים, לצד שריפות נרחבות באזור הרי יהודה, הוסיפו רמה מסוימת של תנודתיות לשוק המקומי, בעיקר בסקטורים רגישים יותר לאירועים מסוג זה.
טיפים והמלצות למשקיעים
לאור המצב המורכב, מומלץ למשקיעים לשקול את הנקודות הבאות:
- בחינת יחס דמי ניהול-תשואה: חשוב לבדוק לא רק את התשואה הנוכחית אלא גם את דמי הניהול, שכן לאורך זמן הם משפיעים משמעותית על החיסכון המצטבר.
- גיוון תיק ההשקעות: פיזור ההשקעות בין אפיקים שונים (מניות, אג"ח, חו"ל, ישראל) וברמות סיכון שונות, בהתאם לפרופיל הסיכון האישי וטווח ההשקעה המתוכנן, יכול לסייע בהפחתת תנודתיות.
- מעקב אחר אינפלציה ומדיניות מוניטרית: להחלטות בנק ישראל ולשינויים באינפלציה יש השפעה ישירה על כדאיות ההשקעה באפיקי החוב ובאפיקים אחרים.
- התחשבות באירועים גיאופוליטיים וסביבתיים: אירועים בלתי צפויים יכולים להשפיע על השווקים. חשוב להישאר מעודכנים ולהבין את ההשלכות הפוטנציאליות על תיק ההשקעות.
נכתב על ידי
אתר iGomel Net, בניהולו המקצועי של עוז אספיר, מתכנן פיננסי בכיר (ר.פ L-00136321), מספק השוואות אובייקטיביות ועדכניות של מוצרים פיננסיים ופנסיוניים, על בסיס נתוני משרד האוצר.
